Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerin daha şeffaf bir şekilde yürütülmesini sağlamak amacıyla yeni bir denetim mekanizması geliştirmişti. Ancak, 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi beklenen “200 bin TL ve üzeri işlemlerde açıklama zorunluluğu” uygulaması, bankaların altyapı hazırlıkları nedeniyle belirsiz bir tarihe ertelendi.

ŞEFFAHLIK OPERASYONU: İŞLEM AMACI STANDARTLAŞACAK

Söz konusu düzenlemenin ana hedefi, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında para hareketlerinin izlenebilirliğini artırmak. Yeni sistem faaliyete geçtiğinde;

200 bin TL ve üzerindeki tüm EFT ve havale işlemlerinde, göndericilerin işlemin amacını belirli bir standart sözlükten seçmeleri veya açıkça ifade etmeleri gerekecek.

20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerinde ise “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması zorunlu hale gelecek.

NEDEN ERTELENDİ? “ARKA UÇ” VE ARAYÜZ ÇALIŞMALARI

<pReuters'a konuşan bankacılık kaynakları, ertelemenin sebebinin "teknik entegrasyon" olduğunu belirtti. Bankaların, MASAK'ın belirlediği standart veri setini raporlayabilmesi adına;

Arayüz Güncellemesi: Müşterilerin para gönderirken dolduracakları ekranların yeniden tasarlanması,

Ortak Sözlük Oluşturulması: İşlem türlerinin tüm bankalarda aynı kodlarla (gayrimenkul satışı, borç ödemesi vb.) tanımlanması,

Raporlama Kalibrasyonu: Verilerin anlık olarak MASAK sistemlerine hatasız bir şekilde iletilmesi için arka uç düzenlemelerinin tamamlanmasının gerekliliği söz konusu.

BELİRSİZLİK SÜRÜYOR: MEVCUT UYGULAMA DEVAM EDECEK

Yeni uygulamanın başlangıç tarihiyle ilgili henüz resmi bir takvim açıklanmadı. Erteleme süreci boyunca bankalarda mevcut transfer prosedürleri geçerliliğini sürdürecek. Sistem hazır hale geldiğinde, bankalar mobil uygulama ve internet şubeleri aracılığıyla müşterilerine gerekli bilgilendirmeleri yapacak.

Yeni düzenleme aktif hale geldiğinde, bireysel ve kurumsal kullanıcıların “açıklama” bölümünü boş bırakmaları veya geçersiz ifadeler kullanmaları durumunda, transfer işlemlerinin sistem tarafından reddedilmesi bekleniyor.